意大利银行发布通知，要求支付服务提供商和加密资产服务提供商依照旅行规则持续审查金融交易，自动化审查不设最低金额门槛。

根据该通知，相关机构须在建立客户关系时、欧洲理事会作出决定时，以及每次发生交易时，核实发起人和受益人的姓名。这些姓名必须与受制裁个人和实体名单进行核对。

该指引同时适用于支付服务提供商和加密资产服务提供商，将加密货币企业纳入同一交易审查与制裁筛查监控框架。自动化系统不得设置最低金额门槛的要求，意味着企业应审查所有金额的转账。

该通知还允许在有必要加强制裁筛查时延迟转账。这表明，当出现合规问题时，监管机构更倾向于采取更严格的控制措施，而非确保交易处理不间断。

现有信息未明确该通知是新增法律义务、对现行规则的监管更新，还是对更广泛欧洲要求的本地实施。信息也未说明该通知的发布日期，或是否适用任何过渡期。

为何重要

这一进展之所以重要，是因为它提高了在意大利运营的受监管加密货币中介机构的合规门槛。对每笔交易进行筛查，并在多个阶段核实是否涉及受制裁方的要求，可能增加运营成本，并使交易监控成为日常服务交付中更核心的一环。

这也表明，欧洲对加密货币的监管正日益与主流金融控制措施趋同，尤其是在制裁和跨境转账数据方面。对该行业而言，关注重点正从基本注册转向持续合规体系的质量和一致性。